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基業長青.零售銀行藍海戰略轉型之道

課程價格:認證會員可見

授課講師:馬藝

上課方式:公開課/內訓

課程時間:標準版2天,6小時/天;精華版1天, 6小時/天 天

授課對象:總行部室、零售部門負責人、中高層管理者、部門經理、支行長等

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課程簡介
課程時間 標準版2天,6小時/天;精華版1天, 6小時/天 天
授課對象 總行部室、零售部門負責人、中高層管理者、部門經理、支行長等
授課方式 公開課/內訓
課程背景
“得零售者得天下”,近年來,一些眼光前瞻、戰略布局卡位較前的銀行,均積極向零售銀行轉型。隨著居民收入增長及居民消費的興起,消費信貸、信用卡乃至個人理財的空間隨即打開,大數據和金融科技的發展,也助力銀行零售業務實現批量化發展,這些變化成為銀行零售轉型的沃土,且在經濟下行、供給側改革、宏觀去杠桿、監管肅清、資產新規等多重壓力下,中國銀行業幾乎都在進行艱難的轉型,一方面大力布局零售轉型,另一方面,金融科技成有力抓手。
而隨著轉型的逐步深入,新一代“零售銀行”開始崛起,尤其是將金融與互聯網進行完美融合的“智能化零售銀行”模式,已逐漸成為中國銀行業轉型突圍模式的新方向,這也是一個頗值得研究的行業現象。
課程目標
1.梳理互聯網金融下商業銀行零售業務發展整體思路,革新零售銀行發展新思維;
2.洞悉零售銀行在渠道整合、產品設計、客戶管理、精準營銷等方面帶來新機遇;
3. 解析商業銀行零售前沿業務創新與轉型案例,確保提升零售業務策略的實操性;
4. 提供現階段行業領先零售銀行創新解決方案、實現零售銀行轉型發展的新突破;
5.展現物理網點轉型方向與新興渠道整體布局策略、無縫銜接互聯網金融新理念。

課程大綱
第一講:零售銀行轉型的三次變革
一、bank1.0:服務制勝
1. 招行“財富賬戶”的顛覆思維
2. 建行“藍色風暴”的網轉標準
3. 中行“服務營銷”的流程標準
4. 農行“網點軟轉”的運營標準
案例:《一錘子砸出的中國式標準》
案例:《銀行服務制勝的五花八門》
二、bank2.0:渠道變革
1. 電子銀行的替代大戰
2. 社區銀行的搶灘大戰
3. 零售產品的消費大戰
4. 直銷銀行的渠道擴張
案例:《社區銀行的暗淡收場》
案例:《桂林銀行的“旗袍銀行”》
三、bank2.0:互聯互通
1. 互聯網金融的野蠻崛起
2. 民營銀行的顛覆運營模式
3. 無人銀行的新零售場景運用
4. 智慧銀行的網點全渠道產能布局
案例:《京東小金卡顛覆的理財觀》
案例:《商業銀行+行業的互聯模式》

第二講:零售銀行轉型的借鑒模式
一、建設銀行零售轉型的“雙小戰略”
1. 細分小行業,從大行業轉向大眾市場
2. 細分小企業,從大企業轉向國民經濟
二、招商銀行零售轉型的“輕型銀行、一體兩翼”
1. 輕型銀行
1)資本輕
2)資產輕
3)負債輕
4)收入結構輕
5)運營輕
2. 一體兩翼
1)一體:以零售金融業務為主體
2)兩翼:批發金融業務、同業金融業務
三、平安銀行零售銀行的“金融+互聯網”
1. 科技引領“互聯網+ ”
1)金融管家、生活助手
2)零售突破“客戶遷徙”
1)信用卡產品、汽車金融
3. 對公做精“三化兩輕”
1)行業化、專業化、投行化、輕資產、輕資本
四、中信銀行零售轉型的“四三三”戰略
1. 四;夯實四項基礎戰略,做實八個齊頭并進
2. 三;積極應對市場變化,做大三大重點業務
3. 三;圍繞內部經營管理,做強三個面的能力

第三講:零售銀行業務轉型之道
一、零售銀行轉型的思維之變
1. 經典型戰略:做大市場份額
2. 適應型戰略:產品專屬制定
3. 愿景型戰略:切入新興市場
4. 塑造型戰略:打造生態主題
5. 重塑型戰略:找回失去市場
二、零售銀行轉型的簡化之道
1. 業務辦理“便捷化”
1)隨時隨地、足不出戶、流程簡潔、辦理迅速
2. 金融服務“體驗化”
1)網點體驗、操作體驗、服務體驗、心智體驗
3. 系統支持“普惠化”
1)長尾客戶、普惠產品、服務小微、三農業務
4. 科技建設“智能化”
1)智能柜臺、人臉識別、智能投顧、信息推送
5. 社群場景“社交化”
1)好玩、時尚、有面兒
三、零售銀行轉型的運營之道
1. 設計客戶細分體系
1)生命周期劃分
2)資產規模劃分
3)社群組織劃分
2. 完善產品架構體系
1)負債業務產品架構
2)資產業務產品架構
3)中間業務產品架構
3. 優化渠道布局體系
1)多場景批量獲客
2)全渠道提升體驗
3)優化網點全布局
4. 加強支行營銷設計
1)網點陣地細分
2)網點崗位聯動
5. 強化銷售管理體系
1)建立銷售管理機制
2)培育銷售績效文化
6. 優化組織管控體系
1)調整零售組織架構
2)建立零售銷售團隊
7. 夯實支撐保障體系
1)建立中后臺聯席會議制度
2)組建零售信息服務團隊
3)建立完善的培訓體系
四、零售銀行核心業務創新之道
1. 得“屌絲”者得天下
1)三種定制型產品
2. 得“眼球”者得天下
1)三種現象級產品
3. 得“粉絲”者得天下
1)三種名人潮產品
4. 得“鳥人”者得天下
1)三種體驗式產品
5. 得“大媽”者得天下
1)三種便宜型產品
五、零售銀行轉型的網點之型
1. 我的銀行——客群深耕型
案例:《六大特色主題銀行》
2. 便捷銀行——渠道創新型
案例:《民生銀行的社區模式》
3. 專業銀行——產品專家型
案例:《房屋按揭中心的運營模式》
4. 全能銀行——全面制勝型
案例:《平安銀行的全產業布局》
5. 生態銀行——不僅是銀行
案例:《網商銀行的產能生態銀行》
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